1、 簡述如何成長為合格的私人財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理顧問？

想要成為合格的私人財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理顧問，基礎(chǔ)是專業(yè)的人做專業(yè)的事，給自己定位做一個(gè)有深度有廣度有溫度的金融專家，把“我能為客戶做什么？有什么樣的能力他提供專業(yè)的服務(wù)”做為努力的目標(biāo)，把為客戶提供“私人財(cái)富管理解決方案“做為實(shí)現(xiàn)路徑，并為此不懈努力。

要想做到以上這些，首先需要通過自主學(xué)習(xí)和對外學(xué)習(xí)建立自己的專業(yè)知識圖譜，從宏觀、微觀和熱點(diǎn)三方面，在國家政策、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、資本市場、理財(cái)規(guī)劃、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品分析等六個(gè)角度做專業(yè)知識的儲備和學(xué)習(xí)；

其次，要建立高維打低維的能力，在執(zhí)業(yè)資格、需求分析、行業(yè)宏觀、資產(chǎn)配置、金融產(chǎn)品監(jiān)管合規(guī)、持續(xù)服務(wù)等方面不懈努力，讓自己具備高維打低維的能力；

第三，需要具備專業(yè)溝通能力，用真正的專業(yè)構(gòu)建自己的圖譜，善于為自己輸入專業(yè)，進(jìn)而內(nèi)化專業(yè)，為客戶輸出自己的專業(yè)，用知識和案例武裝自己，成就自身成為行業(yè)專業(yè)的成長之路；

第四，需要擁有客戶管理能力，通過對客戶信息、關(guān)系 的整理和管理做好客戶KYC，對客戶資產(chǎn)模型、家庭周期模型和投資偏好模型有深入了解，做好一對一的客戶模型分析；在規(guī)劃需求、宏觀數(shù)據(jù)、資產(chǎn)配置、金融產(chǎn)品等方面做好全面分析，為客戶提供全面、清晰、簡單易懂的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書。

綜上，成為合格的私人財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理顧問任重而道遠(yuǎn)，需要在專業(yè)、求知、踐行的路上不懈努力，方可成就我們?yōu)榭蛻籼峁┧饺素?cái)富管理的初心，做有深度更有溫度的專業(yè)服務(wù)。

2、 企業(yè)主的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)包括哪些？

企業(yè)主的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)主要有以下六個(gè)方面：

1、 政策稅法風(fēng)險(xiǎn)

2、 金融市場風(fēng)險(xiǎn)

3、 企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

4、 財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)

5、 婚姻家庭風(fēng)險(xiǎn)

6、 人身健康風(fēng)險(xiǎn)

3、 掃描一下高客群體所面臨的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

高客群體的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在政策稅法、金融市場、企業(yè)經(jīng)營、財(cái)富傳承、婚姻家庭、人身健康等六個(gè)方面。

4、 簡述如何綜合解決高客的財(cái)富傳承問題？

隨著我國經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，高凈值客戶日益增加，財(cái)富保護(hù)和傳承已經(jīng)越來越收到他們的重視，保障財(cái)富安全和財(cái)富傳承已經(jīng)成為高凈值客戶的首要財(cái)富管理目標(biāo)。

現(xiàn)實(shí)生活中，高凈值人群已經(jīng)成為財(cái)富紛爭的“高危人群”！婚變、資產(chǎn)代持、家人內(nèi)斗、財(cái)富曝光、資產(chǎn)貶值、連帶債務(wù)、個(gè)人稅負(fù)、人身意外等等潛藏在高凈值人群身邊的風(fēng)險(xiǎn)讓這個(gè)人群在獲得財(cái)富之后，面臨著前所未有的挑戰(zhàn)。這個(gè)群體的個(gè)人、家庭和企業(yè)每一個(gè)維度，都意味著不同的風(fēng)險(xiǎn)，需要用遺囑、保險(xiǎn)、信托等多元的工具組合來做綜合的資產(chǎn)配置與傳承安排。