現在距離2018年的結束還有4天，這個時候，你是什么心情呢？期待2019年的到來，還是感嘆2018年的結束？
每年到了這個時候，都是做工作總結以及來年工作計劃的時間，那么是不是應該也對我們的理財進行一次年終盤點嗎？下面就細細道來如何進行理財盤點。

一、盤點收支情況

利用app軟件進行記賬的小伙伴，在年底的時候就可以根據app提供的各種數據對自己全年的收支情況進行一次盤點分析，主要是看自己的收入狀況、支出情況，哪個屬于支出大頭，是不是屬于必須支出項目，可以的話，可以總結下一年下來，哪些是屬于固定支出項目，看看是否可以將這些支出分攤到每月中，從而緩解某個月的集中大額支出。
將消費項目分成每月支出、每季度支出、每年支出，不同的時限，一點點捋出來，有利于做來年的支出預算表。

二、盤點理財投資情況

利用excel表格，將自己所擁有的理財投資項目都列出來，主要是看目前的盈利虧損情況，對于這些理財項目進行復盤，哪些需要繼續(xù)堅持下去，哪些需要及時止損轉變成其他的方式等等。
例如，若是有做基金定投計劃，那么就可以看看基金的收益情況如何，選擇定投的基金屬于哪種類型，適不適合作為定投的選擇，以及是否需要做一次動態(tài)平衡調整等等。
例如，購買了保險，就需要盤點下保險的種類、保額、保費、何時繳費，對這些基本信息做到心中有數。
例如，購買了股票、P2P、外匯等等，也需要根據實際情況進行分析。

三、總結

進行了收支、理財投資項目的盤點后，這個時候我們就可以對自己一年來的理財進行年終總結，這一年有漲有跌，起起伏伏，吸取教訓，繼續(xù)努力！