啟蒙與此時5:資本主義的本質(zhì)

到底什么是資本主義。

資本主義是很多因素放在一起共同促成的一個現(xiàn)象。也可以說這是一個“涌現(xiàn)”現(xiàn)象。參與者只是在做自己的事，哲學(xué)家也只提出某一方面的思想，沒有人通盤設(shè)計過資本主義這個概念，結(jié)果卻是產(chǎn)生了一個完全不同于傳統(tǒng)的這么一個社會形態(tài)。

哪怕資本主義出來以后，學(xué)者們也沒搞明白它到底是什么。過去的學(xué)者 —— 比如馬克思·韋伯 —— 對資本主義有過各種不同的解釋。

韋伯是十九世紀(jì)末二十世紀(jì)初的人物。他們當(dāng)時看資本主義，可能看得沒有那么清楚。這就好像看人不能只看他的童年和青年時代，得等他成熟以后再看。

現(xiàn)在資本主義已經(jīng)成熟了。從歷史大視角回過頭來看，有些東西也許能看得更清楚一點。

資本主義的本質(zhì)是什么呢？到底是一個什么東西，有它就叫資本主義，沒有它就不叫資本主義呢？

傳統(tǒng)的理解，這個東西是“資本”。

1.資本主義與資本

馬克思·韋伯認(rèn)為，之所以出現(xiàn)資本主義，關(guān)鍵在于有資本。

資本主義的早期，當(dāng)時工人的工作環(huán)境和生活條件很差，其實平心而論，按照現(xiàn)代學(xué)者的考證，當(dāng)時工人的生活條件已經(jīng)大大好于資本主義出現(xiàn)之前農(nóng)民的生活。韋伯之前的學(xué)者們就形成了一個觀點，認(rèn)為資本主義的本質(zhì)是只認(rèn)利潤。

今天的人通常把資本家稱為“企業(yè)家”，我們會說企業(yè)家要搞管理和創(chuàng)新，企業(yè)家得承擔(dān)風(fēng)險。

今天的人認(rèn)為凡創(chuàng)新都要冒險，企業(yè)家的冒險精神值得贊賞 —— 但是韋伯的前輩，英國人鄧寧格說“有50%的利潤，資本就會鋌而走險；為了100%的利潤，資本就敢踐踏一切人間法律；有300%以上的利潤，資本就敢犯任何罪行，甚至去冒絞首的危險。”今天的企業(yè)家聽到這句話，不知會作何感想。

馬克思·韋伯出生于1864年。韋伯見到的資本主義要好看得多。韋伯對資本是另外一種態(tài)度。

韋伯1905年出了一本名著，《新教倫理與資本主義精神》，認(rèn)為資本家 —— 這里應(yīng)該叫“企業(yè)家”了 —— 聚集資本靠的是……勤儉持家。傳統(tǒng)基督教鄙視賺錢，而新教鼓勵賺錢。新教倫理要求你勤奮工作努力賺錢，但是賺錢不是為了自己享受，而是為了把事業(yè)做大。如果你賺很多錢，那就說明你是一個成功的人，也說明上帝對你的認(rèn)可。

韋伯描寫了一個勤儉創(chuàng)業(yè)的精神，美國歷史上有很多人就是這樣的精神，中國今天的很多企業(yè)家也是這樣的精神。韋伯贊賞這個精神，認(rèn)為新教倫理 —— 而不是剝削 —— 才是資本主義的真正精神。

2.資本的作用

韋伯前輩學(xué)者講資本家剝削工人，韋伯講過企業(yè)家勤儉奮斗獲得的過量資本，他們說的其實都是資本決定了資本主義。說白了，他們都特別看重金錢。

人的傳統(tǒng)思維，對金錢有一種復(fù)雜的情緒。人是既喜歡又反感錢。但不管你是喜歡還是反感，你總是首先想到錢。戈德堡認(rèn)為，這個復(fù)雜的情緒，高估了資本的作用。

勤儉持家就能帶來資本主義嗎？任何時期都有只圖賺錢不顧享受的有錢人。中國的地主，一有錢就去買更多的土地，或者也開店鋪經(jīng)商，他們的故事至今還在電視劇里流傳，那中國怎么就沒發(fā)明資本主義呢？

韋伯可能有點過度美化新教了。歷史上的新教非常反科學(xué)的，搞過很多極端的事情，比如獵殺女巫。這哪里符合啟蒙精神了？

當(dāng)然，如果資本家不剝削工人，就不會那么容易積累資本。如果沒有新教精神，資本家也的確不會把賺錢搞得那么光明正大。

這個要點在于，現(xiàn)代西方研究者認(rèn)為，資本也只是產(chǎn)生資本主義的諸多因素之一。資本主義的本質(zhì)特征不是資本，而是別的東西。

現(xiàn)代學(xué)者怎么理解資本主義。

3.對創(chuàng)新的態(tài)度

伊利諾伊大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授戴爾得麗·麥克洛斯基（Deirdre McCloskey）對資本主義有一個全新的研究。她在2016年發(fā)表著作提出，是人的觀念和想法，而不是資本或者政府機構(gòu)，帶來了資本主義和世界的繁榮。戈德堡接受了這個觀點。

麥克洛斯基說，資本主義的真正標(biāo)志，是人們對市場、企業(yè)和創(chuàng)新的態(tài)度發(fā)生了重大轉(zhuǎn)變。

所謂對市場和企業(yè)的態(tài)度發(fā)生轉(zhuǎn)變，說白了就是人們對賺錢這件事兒的態(tài)度發(fā)生了轉(zhuǎn)變。韋伯強調(diào)的是資本的作用，麥克洛斯基強調(diào)的則是態(tài)度。關(guān)鍵不在于積累了多少金錢做資本，關(guān)鍵在于對金錢的態(tài)度。資本積累是資本主義的“果”，態(tài)度轉(zhuǎn)變才是資本主義的“因”。

傳統(tǒng)思維都是鄙視賺錢的，學(xué)者看不起商人，連商人自己都看不起自己。特別是“以錢生錢” — 也就是放高利貸這個做法，在各國和各個宗教眼中都是壞事。

舉個中國的例子。王安石變法的重要一項是“青苗法”，其實就是在災(zāi)年給農(nóng)民提供貸款。這個貸款的年利率是20%，按今天標(biāo)準(zhǔn)是太高了，但是在當(dāng)時，已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于農(nóng)民從地主那里借高利貸的利息。

這本來是一個惠民利民的政策，可是受到了當(dāng)時主流意識形態(tài)的猛烈攻擊。士大夫說你這是與民爭利，這是官府在放高利貸掙農(nóng)民的錢，簡直太丑惡了！

古代政治是靜止土匪的政治，但是土匪也得講意識形態(tài)。皇帝和貴族當(dāng)然希望國家收入越高越好，但是士大夫集團(tuán)作為儒教意識形態(tài)的捍衛(wèi)者，得制約皇權(quán)。就連“富國”這個提法，今天來說是天經(jīng)地義的，國家要有錢才能做事 —— 但在儒教看來，國家賺錢本身就不對！司馬光鄙視王安石，正如孔子鄙視管仲。

韋伯推崇新教倫理，可是別忘了創(chuàng)立新教的馬丁·路德本人，也痛恨以錢生錢。鄙視賺錢，才是正常的。

更重要的是對創(chuàng)新的態(tài)度。今天一說創(chuàng)新都是好事，孩子有好奇心是重大優(yōu)點。可是在歷史上，“好奇心”從來都不是什么好詞。中國人說西方那些東西是奇技淫巧，而西方的正統(tǒng)思想也認(rèn)為搞創(chuàng)新是異端。好奇心從來都是不被鼓勵，而是被禁止的東西。

為什么會這樣？因為在正常的國家里，利益集團(tuán)賺錢從來都不是靠創(chuàng)新。正統(tǒng)的賺錢方法是貴族、官員、行會、宗教這幾個集團(tuán)聯(lián)起手來，直接控制稀缺資源，壟斷賺錢的業(yè)務(wù)。

比如大清的鹽商。鹽商賺錢難道是因為他們發(fā)明了更好更便宜的鹽嗎？當(dāng)然不是。是因為他們被官方指定掌握了鹽的壟斷銷售網(wǎng)絡(luò)。

那在這種情況下如果有人要搞創(chuàng)新，說我發(fā)明了更好更便宜的鹽，我要開公司，你說政府能允許嗎？

有個詞叫“顛覆式創(chuàng)新”，如果一項創(chuàng)新要顛覆別人的賺錢方法，那它就會遭到抵制。歷史上人們對創(chuàng)新的態(tài)度一直都是抵制。佛羅倫薩曾經(jīng)禁止使用阿拉伯?dāng)?shù)字記賬。德國一個城市的議會曾經(jīng)下令殺死了一個紡織機的發(fā)明人。歐洲多個國家曾經(jīng)禁止印刷術(shù)。禁止創(chuàng)新，才是正常的。

然而從啟蒙運動開啟以后的某個時刻開始，西方世界從官方到民間，人們對賺錢和創(chuàng)新的態(tài)度完全就變了。突然之間，人們就覺得資本家賺錢挺好的，很多人想當(dāng)資本家。突然之間，人們覺得新東西比舊東西好，覺得技術(shù)應(yīng)該進(jìn)步，社會應(yīng)該進(jìn)步，好奇心是個好東西。

這個觀念的轉(zhuǎn)變，才代表資本主義真的到來了。

可能跟新教有關(guān)，也可能沒關(guān)系?？赡苷軐W(xué)家起到了重要作用，也可能作用沒有那么大?？偠灾?，在各種因素的綜合作用之下，人們的觀念說變就變了。赫拉利在《人類簡史》里多次描寫過這樣的觀念轉(zhuǎn)變，有時候簡直是一夜之間所有人的態(tài)度就能全變。

觀念變了，世界才變。資本主義不僅僅是一套政治和經(jīng)濟(jì)制度，更是人的觀念。

但是請注意，資本主義這個觀念可不一定是永久的。

啟蒙與此時6:美國憲法厲害在哪

先思考這么一個問題：“國家利益”這個詞兒經(jīng)常聽說，那到底什么叫“國家利益”呢？

布魯斯·布恩諾·德·梅斯奎塔的一本講博弈論的書，叫《預(yù)測師的博弈論》，其中就說的很有意思。國家，只是一個想象的共同體，想象出來的東西沒有利益，只有人才有利益。國家中的每個人有每個人的利益，各個利益集團(tuán)有各自的利益，“國家”沒有利益。當(dāng)有人說國家利益的時候，他實際上是有意或者無意地打著國家的幌子，在為某個利益集團(tuán)謀取利益。

比如說，美國政府宣布，要大幅度提高針對德國進(jìn)口汽車的關(guān)稅，請問這體現(xiàn)了美國的國家利益嗎？進(jìn)口汽車關(guān)稅保護(hù)的是美國汽車廠商的利益，而同時傷害了美國汽車消費者的利益。

那所謂“美國的國家利益”，到底是誰的利益呢？是大多數(shù)人的利益嗎？如果大多數(shù)人的利益就是國家利益，難道少數(shù)人就活該被侵犯利益嗎？

現(xiàn)在對“國家”有一個新的思考角度。追溯歷史，“正常國家”的本質(zhì)，是一群靜止土匪用來壓迫人民的工具。那要這么說的話國家當(dāng)然有利益 —— 所謂國家利益就是靜止土匪的利益。

資本主義跟正常國家最根本的一個區(qū)別，是資本主義講創(chuàng)新，而正常國家的土匪為了維護(hù)自己的既得利益必須禁止別人創(chuàng)新。

資本主義是一個比較脆弱的狀態(tài)。國家，會反擊。

1.威尼斯往事

中世紀(jì)時期的威尼斯共和國，曾經(jīng)是個商業(yè)非常發(fā)達(dá)的民主國家，它的權(quán)力掌握在人民代表的手里。1171年成立的“威尼斯大議會”是它的最高權(quán)力機關(guān)。大議會有100個席位，當(dāng)然里面沒有窮人，有貴族，有官員 —— 但是，也有商人。

事實證明能有商人就算不錯了。威尼斯的政治民主商業(yè)發(fā)達(dá)。當(dāng)時的威尼斯就有私人合同法和公司破產(chǎn)法這些東西，還出現(xiàn)了一系列的金融創(chuàng)新，簡直是有點現(xiàn)代化的意思，經(jīng)濟(jì)自然是高速增長。

各路新貴不斷地加入大議會?？赡苣橙嗽境錾硪话?，創(chuàng)業(yè)開公司，股票一上市有錢了，就能夠加入大議會。但有人搞顛覆式創(chuàng)新，就得有人被顛覆 —— 新貴要加入大議會，舊貴族就得退出，舊貴族的利益就要受損。威尼斯貴族，就覺得日子不應(yīng)該這么過。

于是在1286年，貴族們決定不能再給新人機會了。這是一次政變式的政治改革，要求從此以后大議會的席位都世襲。貴族們弄了一本“黃金名冊”，名冊上的家庭自動獲得一個大議會的席位。而如果你家不在名冊上，那對不起，你再有錢再努力都進(jìn)不了大議會。

1314年，大議會宣布把最重要的貿(mào)易線路國有化。特別是遠(yuǎn)程貿(mào)易，規(guī)定只有貴族才能從事。你要不是貴族，不但吃不上肉，哪怕想做點小規(guī)模的貿(mào)易喝湯，也得交很重的稅。從此最賺錢的生意就被貴族集團(tuán)壟斷了。這是威尼斯經(jīng)濟(jì)衰落的開始。

威尼斯共和國，變成了一個正常國家。

從民主共和國變成帝國，這種事情在歷史上發(fā)生過好幾次，古羅馬是最顯眼的例子。這就是為什么說“正常國家”是“正?！钡模驗檫@是人的本性趨勢所在。

真正的人人平等是個神話。小團(tuán)隊還可以講平等，一旦人數(shù)過多就必然有分工有等級 —— 那也就意味著有精英。精英集團(tuán)掌權(quán)之后不會老老實實等著別人來競爭，他們一定會想辦法讓統(tǒng)治對自己有利。他們就算原本不是土匪，最后也會變成土匪。他們一定會防止別人搞顛覆式創(chuàng)新。

這個問題，在美國建國的時候已經(jīng)考慮到了。美國的建國者考慮到了羅馬共和國是怎么失敗的，也考慮到了威尼斯共和國的前車之鑒。

美國人想了幾個辦法。

2.美國有何不同

有精英其實沒問題，只要有人群就有精英。問題在于當(dāng)精英把持權(quán)力以后，怎么防止他們用權(quán)力給自己謀取利益。

美國的建國者之一、也是第四任美國總統(tǒng)，詹姆斯·麥迪遜，提出一個思想。他說要解決精英的問題，最好的辦法是把權(quán)力的圈子擴大 —— 只要圈子足夠大，任何一個勢力就都不能形成多數(shù)，而精英和精英也不容易聯(lián)合起來。

美國真的很大，麥迪遜的思想真實現(xiàn)了。

整個19世紀(jì)是美國資本主義的黃金時代，美國的人口擴大了五倍，人均GDP擴大了三倍，充分體現(xiàn)了自由市場的好處和資本主義的優(yōu)越性。

正常國家中的權(quán)貴和窮人是對立的，而美國的資本家們參與市場競爭結(jié)果卻是對窮人有好處。

當(dāng)時有個作家就寫道，范德比爾特是個資本家，他賺了很多錢，你買的每一桶面粉，他都從中賺取了0.14美元 —— 可是因為范德比爾特這個人的存在，每桶面粉的價格被降低了2.75美元！他讓你省了2.75美元，他自己才賺0.14美元，你對他還能有什么不滿呢？你應(yīng)該感謝他才對！這就是當(dāng)時美國資本主義的精神。

后來有人分析，說為什么世界各地都爆發(fā)了轟轟烈烈的工人運動、各種鬧革命，而美國沒有呢？是因為美國對人民的壓迫從來沒有那么嚴(yán)重 —— 關(guān)鍵就在于，美國，有權(quán)的人，和有錢的人，是分開的。

資本家沒有權(quán)力，政客沒有錢，他們并沒有形成一個貴族集團(tuán)聯(lián)起手來壓迫人民，人民永遠(yuǎn)都有希望，所以美國的工人運動從來都沒成氣候。

戈德堡總結(jié)，十九世紀(jì)美國資本主義的成功，有五方面的原因。

第一，美國的經(jīng)濟(jì)一直在高速增長。經(jīng)濟(jì)增長一個好處是，哪怕你是個普通人，你搞個發(fā)明創(chuàng)造想開公司，你也很容易得到資本。經(jīng)濟(jì)增長，普通人才有上升通道。

第二，美國太大了，而且各個地方很不一樣。就算一個地區(qū)的幾家棉花公司說我們成立一個行會，也壟斷不了棉花業(yè)務(wù)，因為其他地區(qū)的棉花公司根本不理你。

第三，美國的文化特別講企業(yè)家精神。這一點今天還能感受到。美國人特別喜歡講創(chuàng)業(yè)，特別推崇白手起家自己開公司的人。這個文化吸引了全世界有企業(yè)家精神的人到美國來。

第四，美國當(dāng)時的國家權(quán)力不夠大。就算有利益集團(tuán)能把持國家權(quán)力，它也做不了什么。

第五點也是最重要的一點，是美國憲法非常厲害。

當(dāng)然現(xiàn)在世界上有好幾個國家?guī)缀跏侨P復(fù)制了美國的憲法，結(jié)果運行起來都不是那么回事兒，所以前面四點是必不可少的。但是你不得不承認(rèn)，美國憲法有高明的地方。

3.國家和政府

正常國家都是靜止土匪建立的，但美國可不是這樣。美國的建立是開會開出來的，美國憲法是頂層設(shè)計的結(jié)果。用當(dāng)時杰斐遜的話來說，這是一個“半神半人”的會議。美國憲法可以說是集中了當(dāng)時最優(yōu)秀的頭腦的最先進(jìn)的思想，是啟蒙運動的一個最高成果。

這部憲法的最厲害之處并不在于它講民主，而是它有一個機制，能避免像威尼斯共和國那樣讓利益集團(tuán)劫持國家。

這個機制的關(guān)鍵是英國哲學(xué)家洛克的思想。啟蒙運動的思想家也有不同的派別，洛克和盧梭就有一個本質(zhì)的分歧。盧梭認(rèn)為人的權(quán)利是國家給的，而洛克認(rèn)為人的權(quán)利不是國家給的，而是上帝給的 —— 也就是所謂“天賦人權(quán)”。

如果你假設(shè)人權(quán)是天賦的，不是國家給的，那么憲法對個人權(quán)利就不能有任何限制，只有保護(hù)。憲法，只限制政府的權(quán)力。

說到這里我們必須區(qū)別一下“政府”和“國家”這兩個概念。政府只是一個辦事機構(gòu)，憲法規(guī)定政府只能保護(hù)人民的自由，而無權(quán)侵犯人民的權(quán)利。政府根本就不應(yīng)該有自己的利益。

而國家，是一個比政府更古老的概念，是靜止土匪統(tǒng)治人民的暴力機構(gòu)，它有自己的權(quán)力和利益。

從這個意義上講，美國建國之初，是只有政府，沒有國家。

最初的美國政府是一個非常弱的服務(wù)機構(gòu)，連個人所得稅都不收。曾經(jīng)有人說過，在羅斯福新政之前，普通美國人跟政府打交道的唯一場合是郵局 —— 因為郵局是政府辦的 —— 除此之外，政府跟你幾乎沒關(guān)系。當(dāng)然美國也有軍隊、有士兵，不過跟普通人關(guān)系不大。

但是，國家還是慢慢地在美國出現(xiàn)了。政府越做越大，利益集團(tuán)開始插手權(quán)力 —— 靜止土匪出現(xiàn)了。而且這個苗頭，早在羅斯福新政之前就已經(jīng)有了。

而國家出現(xiàn)的名目，當(dāng)然是為了人民的利益。這里面就有一個非常深刻的政治哲學(xué)問題：國家到底*應(yīng)該*干什么？

為此我想請你先自己思考一下?？纯聪旅孢@句話，你是否認(rèn)同 ——

“國家應(yīng)該代表人民的利益，如果人民想要經(jīng)濟(jì)增長、想要致富，國家就應(yīng)該為滿足人民的愿望而努力，引導(dǎo)人民走上富裕的道路?！?br>

你認(rèn)為這句話對嗎？在世界上大多數(shù)國家看來，這句話簡直是天經(jīng)地義?？赡墁F(xiàn)在大多數(shù)美國人也會覺得這句話沒問題，包括很多美國知識分子也這么看。

但是，這句話違反了美國憲法。