2022-03-31法律風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險的異同
法律風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險同屬于風(fēng)險領(lǐng)域，都是基于人為設(shè)置的規(guī)則而產(chǎn)生風(fēng)險的范疇。前者是基于強(qiáng)制性的社會行為規(guī)則，后者是基于對各種規(guī)則的認(rèn)知和遵從。
兩類風(fēng)險的共同點(diǎn)：
首先，都是基于社會規(guī)則要求而產(chǎn)生。依據(jù)規(guī)則識別風(fēng)險；依據(jù)規(guī)則處理問題，對于沒有強(qiáng)制力或違約責(zé)任或以鼓勵遵守為主的規(guī)則、準(zhǔn)則、操守和僅有禁止性規(guī)定而無處罰措施的規(guī)定，可不視為風(fēng)險，但在合規(guī)角度則屬于仍需處理的風(fēng)險。
其次，發(fā)生具有隨機(jī)性。無論是產(chǎn)品責(zé)任事故還是業(yè)務(wù)人員的違規(guī)，法律風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險事件的發(fā)生均有隨機(jī)性?，F(xiàn)實交易中違約情形并不少，但嚴(yán)格追究違約責(zé)任的占比并不多；企業(yè)經(jīng)營中和各類違法行為如不依法支付加班費(fèi)、虛假宣傳等等，但由于沒有投訴舉報等風(fēng)險事件發(fā)生而不被產(chǎn)生風(fēng)險，所以，違法行為是否追究也存在隨機(jī)性。另外，風(fēng)險因素的多樣性；外部因素的不可控性；意外事件的不確定性，這些都難以預(yù)見，也就難以采取有效應(yīng)對措施。
再次，風(fēng)險后果難以確定。由于各種處罰有浮動區(qū)間，難以確定具體額度。
兩類風(fēng)險的不同點(diǎn)：
首先，判斷依據(jù)不同。判定法律風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險都依據(jù)不同層級的法律對于主體、行為、責(zé)任方面的規(guī)定。但合規(guī)風(fēng)險還需要依據(jù)規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度以及行業(yè)普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。（部門規(guī)章類如：會計準(zhǔn)則；行業(yè)規(guī)范類如：律師職業(yè)道德準(zhǔn)則；內(nèi)部規(guī)定類如：法官職業(yè)道德準(zhǔn)則；倡導(dǎo)自律類如：各類倡議、自律公約等）。
其次，風(fēng)險后果不同。違反法律法規(guī)以外的其他規(guī)則的合規(guī)風(fēng)險后果，大多是被監(jiān)管或紀(jì)律處分、通報批評、譴責(zé)或信譽(yù)聲譽(yù)損失。（政府規(guī)范性文件，違反會得不到許可、批準(zhǔn)；行業(yè)內(nèi)部規(guī)范等）。
再次，事件起因不同。法律風(fēng)險事件的起因，是客觀發(fā)生的作為或不作為直接面臨現(xiàn)實的不利后果的某種不可控情形。其源于“外部執(zhí)法”，包括公權(quán)力或利益相關(guān)方提出主張等。而合規(guī)風(fēng)險事件，除上述情形之外，還有對各種外部和內(nèi)部規(guī)則的違反。多屬于“自我執(zhí)法”。
最后，主動程度不同。在法律風(fēng)險以外的合規(guī)風(fēng)險事件處理中，由于執(zhí)行的力度不如法律，風(fēng)險主體往往可以對最終后果有更多的主動權(quán)和影響力。
兩類風(fēng)險的預(yù)見性不同：
風(fēng)險的不確定性和應(yīng)對成本決定了風(fēng)險損害的無法根除，只是在某些領(lǐng)域接近可預(yù)見、可管理的范疇。風(fēng)險事件的起因中自然原因、社會原因、關(guān)聯(lián)方原因這三種外部原因是難以控制的，只有自身的即決策、不當(dāng)行為、疏忽等原因所導(dǎo)致的風(fēng)險事件的發(fā)生屬于合規(guī)管理的重點(diǎn)。
預(yù)見風(fēng)險難，即使預(yù)見到了還要考慮控制成本的平衡。在商務(wù)行為中，如果風(fēng)險控制成本大于風(fēng)險損失，一般的選擇是放棄。只有提高預(yù)見的準(zhǔn)確性，才能提高控制措施的有效性。
在眾多的企業(yè)敗訴案例中，出現(xiàn)概率最高的是并不復(fù)雜的低級錯誤，甚至有時只是由于合同欠缺幾個關(guān)鍵詞，或者不經(jīng)意的行為導(dǎo)致敗訴。違法犯罪經(jīng)營屬于鋌而走險，不屬于正常的法律風(fēng)險應(yīng)對措施。
總之，引起合規(guī)風(fēng)險和法律風(fēng)險的因素多種多樣，預(yù)見其概率、損害結(jié)果面臨諸多困難。綜合看，合規(guī)管理、法律風(fēng)險管理均以風(fēng)險主體的自身經(jīng)常性行為為主要控制對象，使控制成本發(fā)揮出最大的效用。
