項目風(fēng)險管理

風(fēng)險的屬性：隨機性、相對性、可變性。

風(fēng)險的特征：客觀性、偶然性、相對性、社會性、不確定性。

一、風(fēng)險的分類

1. 按風(fēng)險后果：純粹風(fēng)險（不能帶來機會、無獲得利益可能的風(fēng)險）和投機風(fēng)險（極可能帶來機會、獲得利益，又隱含威脅、造成損失的風(fēng)險），純粹風(fēng)險和投機風(fēng)險在一定條件下可以相互轉(zhuǎn)化。項目管理人員必須避免投機風(fēng)險轉(zhuǎn)化為純粹風(fēng)險。
2. 按風(fēng)險來源：自然風(fēng)險和認(rèn)為風(fēng)險。
3. 按風(fēng)險是否可管理：可管理風(fēng)險和不可管理風(fēng)險。
4. 按風(fēng)險影響范圍：局部風(fēng)險和總體風(fēng)險。
5. 按風(fēng)險后果的承擔(dān)者：項目業(yè)主風(fēng)險、政府風(fēng)險、承包商風(fēng)險等。
6. 按風(fēng)險的可預(yù)測性：
   1. 已知風(fēng)險：已經(jīng)識別，后果可預(yù)見。如：項目目標(biāo)不明確，過分樂觀的進度計劃，設(shè)計或施工變更，擦理療價格波動等。
   2. 可預(yù)測風(fēng)險：可預(yù)見其發(fā)生但不可預(yù)見其后果。如：業(yè)主不能及時審查批準(zhǔn)，分包商不能及時交工，施工機械出現(xiàn)故障，不可預(yù)見的地質(zhì)條件等。
   3. 不可預(yù)測風(fēng)險：可能發(fā)生但不能預(yù)見其一定發(fā)生。如：地震、百年不遇的暴雨、通貨膨脹、政策變化等。

項目風(fēng)險：是一種不確定性事件或條件，一旦發(fā)生，會對項目目標(biāo)產(chǎn)生積極或消極的影響，項目風(fēng)險既包括對項目目標(biāo)的威脅，也包括對項目目標(biāo)的機會。

二、項目風(fēng)險管理

項目風(fēng)險管理的各過程

三、規(guī)劃風(fēng)險管理

1）、規(guī)劃風(fēng)險管理過程的輸入、工具和輸出

2）、風(fēng)險管理計劃的內(nèi)容

1. 方法論；
2. 角色與職責(zé)；
3. 預(yù)算；
4. 制訂時間表（確定在項目整個生命周期中實施風(fēng)險管理過程的次數(shù)和頻率，并確定應(yīng)納入項目進度計劃的風(fēng)險管理活動）；
5. 風(fēng)險類別；
6. 風(fēng)險概率和影響力的定義；
7. 概率及影響矩陣；
8. 已修訂的項目干系人對風(fēng)險的容忍度；
9. 報告的格式；
10. 跟蹤。

3）、風(fēng)險類別

提供了一種結(jié)構(gòu)化方法以便使風(fēng)險識別的過程系統(tǒng)化、全面化，保證組織能夠在一個統(tǒng)一的框架下進行風(fēng)險識別，目的是提高風(fēng)險識別的質(zhì)量和有效性。

四、識別風(fēng)險的過程

判斷哪些風(fēng)險可能影響項目并記錄其特征的過程。

1）主要作用

把識別出的風(fēng)險記錄在案，并為項目團隊預(yù)測未來事件積累知識和技能。應(yīng)鼓勵全體項目人員參與潛在風(fēng)險額識別工作。識別風(fēng)險是一個反復(fù)進行的過程。

2）、主要內(nèi)容：

1. 識別并確定項目有哪些潛在的風(fēng)險；
2. 識別引起這些風(fēng)險的主要因素；
3. 識別項目風(fēng)險可能引起的后果（不僅包括蒙受損失的可能性，還包括一些收益的可能性）。

3）、識別風(fēng)險的特點

全員性、系統(tǒng)性、動態(tài)性、信息依懶性、綜合性。

4）、風(fēng)險識別的原則

1. 由粗及細，由細及粗。
2. 嚴(yán)格界定風(fēng)險內(nèi)涵并考慮風(fēng)險因素之間的相關(guān)性。
3. 先懷疑，后排除。
4. 排除與確認(rèn)并重。
5. 必要時，可作實驗論證。

5）、識別風(fēng)險過程的輸入、工具和輸出

6）、文檔審查

對項目文檔進行結(jié)構(gòu)化審查。

7）、信息收集技術(shù)包括：

（1）、頭腦風(fēng)暴法

群策群力。在主持人的引導(dǎo)下，參與者提出各種關(guān)于項目風(fēng)險的主意。頭腦風(fēng)暴可采用暢所欲言的傳統(tǒng)自由模式，也可采用結(jié)構(gòu)化的集體訪談方式?？捎蔑L(fēng)險類別（如風(fēng)險分解結(jié)構(gòu)中的）作為基礎(chǔ)框架，然后依風(fēng)險類別進行識別和分類，并進一步闡明風(fēng)險的定義。

（2）、德爾菲法

中國專家就某一專題達成一致意見的一種方法。專家匿名參與其中。主要用途是減少分析過程中的偏見，防止任何人對事件結(jié)果事假不正確的影響。它區(qū)別于其他專家預(yù)測法的明顯特點是多次有控制的反饋。

（3）、訪談

訪談有關(guān)專家。

（4）、根本原因識別

8）、圖解技術(shù)

1. 因果圖：又稱石川圖或魚骨圖，用于識別風(fēng)險的起因。
2. 系統(tǒng)或過程流程圖：顯示系統(tǒng)各要素之間的相互聯(lián)系及因果傳導(dǎo)機制。
3. 影像圖：用圖形方式表示變量與結(jié)果之間的因果關(guān)系、事件時間順序及其他關(guān)系。

9）、SWOT分析法

從優(yōu)勢、劣勢、機會、威脅進行分析。

五、實施定性風(fēng)險分析過程

評估并綜合分析風(fēng)險的概率和影響，對風(fēng)險進行優(yōu)先排序，從而為后續(xù)分析或行動提供基礎(chǔ)的過程。

1）、作用

使項目經(jīng)理能夠降低項目的不確定性級別，并重點關(guān)注高優(yōu)先級的風(fēng)險。

2）、實施定性風(fēng)險分析的輸入、工具和輸出

3）、風(fēng)險概率分析：

風(fēng)險發(fā)生的可能性，如使用定性語言將風(fēng)險的發(fā)生概率及其后果描述為極高、高、中、低、極低5級。

4）、風(fēng)險影響評估

風(fēng)險發(fā)生時對項目目標(biāo)的影響。

5）、概率及影響矩陣

基于風(fēng)險評估結(jié)果，對風(fēng)險進行優(yōu)先級排序，風(fēng)險值 = 風(fēng)險發(fā)生的概率 * 風(fēng)險發(fā)生后的后果。

6）、風(fēng)險數(shù)據(jù)質(zhì)量評估

評估風(fēng)險數(shù)據(jù)對風(fēng)險管理的有用程度的一種技術(shù)，用來考察人們對風(fēng)險的理解程度，以及考察風(fēng)險數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、質(zhì)量、可靠性和完整性。

六、實施定量風(fēng)險分析過程

就已識別風(fēng)險對項目整體目標(biāo)的影響進行定量分析的過程。

1）、作用

產(chǎn)生量化風(fēng)險信息，來支持決策制定，降低項目的不確定性。

2）、實施定量風(fēng)險分析過程的輸入、工具和輸出

3）、數(shù)據(jù)收集和展示技術(shù)

訪談、概率分布。

4）、定量風(fēng)險分析和建模技術(shù)

1. 敏感性分析；
2. 預(yù)期貨幣價值分析（EMV）：也就是決策樹分析技術(shù)。
3. 建模和模擬：通常采用蒙特卡羅分析，也成為隨機模擬法。

七、規(guī)劃風(fēng)險應(yīng)對過程

針對項目目標(biāo)，制訂提高機會、降低威脅的方案和措施的過程。

1）、作用

根據(jù)風(fēng)險的優(yōu)先級來制定應(yīng)對措施，并把風(fēng)險應(yīng)對所需的資源和活動加進項目的預(yù)算、進度計劃和項目管理計劃中。

2）、規(guī)劃風(fēng)險應(yīng)對過程的輸入、工具和輸出

3）、消極風(fēng)險或威脅的應(yīng)對策略

回避

改變項目計劃，以排除風(fēng)險或條件，或者保護項目目標(biāo)，使其不受影響，或?qū)κ艿酵{的一些目標(biāo)放松要求。

轉(zhuǎn)移

設(shè)法將風(fēng)險的后果聯(lián)通應(yīng)對的責(zé)任轉(zhuǎn)移到他方身上，如履約保證書、購買保險、第三方擔(dān)保等。

減輕

設(shè)法把不利的風(fēng)險事件的概率或后果降低到一個可接受的臨界值。如改變工藝流程，增加冗余設(shè)計，增強可靠性。

接受

接受風(fēng)險的存在，而不采取任何措施。

4）、積極風(fēng)險或機會的應(yīng)對策略

開拓

消除與某個特定積極風(fēng)險相關(guān)的不確定性，確保機會肯定出現(xiàn)。

分享

把應(yīng)對機會的部分或全部責(zé)任分配給最能為項目利益抓住該機會的第三方。

強大（提高）

提高機會的發(fā)生概率和積極影響。

5）、風(fēng)險接受策略（使用威脅與機會的策略）

主動方式：建立應(yīng)急儲備。

被動方式：不采取任何行動。

八、控制風(fēng)險過程

在整個項目中實施風(fēng)險應(yīng)對計劃、跟蹤已識別風(fēng)險、監(jiān)督殘余風(fēng)險、識別新風(fēng)險，以及評估風(fēng)險過程有效性的過程。

1）、作用

在整個項目生命周期中提高應(yīng)對風(fēng)險的效率，不斷優(yōu)化風(fēng)險應(yīng)對措施。

2）、風(fēng)險預(yù)測

一般是從風(fēng)險發(fā)生的可能性和風(fēng)險發(fā)生所產(chǎn)生的后果兩個方面來評估風(fēng)險。

3）、控制風(fēng)險過程的輸入、工具和輸出

4）、風(fēng)險在評估

識別新風(fēng)險，對現(xiàn)有風(fēng)險進行再評估。對于新出現(xiàn)的風(fēng)險或”觀察清單“未包含的風(fēng)險，在監(jiān)控環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)后，必須進行風(fēng)險再評估，制定額外的風(fēng)險應(yīng)對計劃。

5）、風(fēng)險審計

檢查并記錄風(fēng)險應(yīng)對策略在處理已識別風(fēng)險及其根源的有效性，以及風(fēng)險管理過程的有效性。風(fēng)險審計的目標(biāo)是確定風(fēng)險管理已經(jīng)在項目的整個生命周期中實施、確定項目被管理好，風(fēng)險被控制、幫助在項目初期確定項目價值降低的可能性。