█ 認(rèn)購費
認(rèn)購費在發(fā)生認(rèn)購交易時按筆收取。
● 基金場外認(rèn)購一般采用“金額認(rèn)購”的方式，認(rèn)購費計算如下：
凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額/（1＋認(rèn)購費率）
認(rèn)購費用＝認(rèn)購金額－凈認(rèn)購金額
舉例：
某投資人投資30萬元認(rèn)購某基金，假設(shè)其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.20%，則其認(rèn)購費用為：
凈認(rèn)購金額＝300,000/（1+1.20%）＝296,442.69元
認(rèn)購費用＝300,000－296,442.69＝3,557.31元
即投資人投資30萬元認(rèn)購該基金，其認(rèn)購費為3,557.31元。
● 基金場內(nèi)認(rèn)購一般采用“份額認(rèn)購”的方式，認(rèn)購費計算如下：
凈認(rèn)購金額＝掛牌價格×認(rèn)購份額
認(rèn)購費用＝掛牌價格×認(rèn)購份額×認(rèn)購費率
舉例：某投資者投資通過場內(nèi)認(rèn)購50,000份某基金，假設(shè)對應(yīng)的認(rèn)購費率為1%，則其認(rèn)購費用為：
凈認(rèn)購金額＝1.00×50,000＝50,000元
認(rèn)購費用＝50,000×1%=500元
即投資人認(rèn)購5萬份該基金，其認(rèn)購費為500元。
█ 申購費
基金申購一般采用“金額申購”的方式，申購費計算如下：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
舉例：某投資者通過場外投資10,000元申購該基金，對應(yīng)的申購費率為0.80%，則其申購費為：
凈申購金額=10,000/（1+0.80%）=9,920.63（元）
申購費用=10,000-9,920.63=79.37（元）
█ 贖回費
基金贖回一般采用“份額贖回”的方式，贖回價格以T日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算，贖回費計算如下：
贖回總金額=贖回份額×T日基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
舉例：某投資者通過場外贖回某基金10,000份，假定贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.110元，持有期限為25天，對應(yīng)的贖回費率為0.10%，則其可得到的贖回費為：
贖回總金額=10,000×1.110=11,100（元）
贖回費用=11,100×0.10%=11.10（元）
█ 管理費
基金管理費由基金管理人收取，一般按前一日基金資產(chǎn)凈值計提當(dāng)日的管理費，管理費計算如下：
H＝E×管理費年費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計，定期支付。
█ 托管費
基金托管費由基金托管人收取，一般按前一日基金資產(chǎn)凈值計提當(dāng)日的托管費，托管費計算如下：
H＝E×托管費年費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計，定期支付。
█ 銷售服務(wù)費
基金銷售服務(wù)費用于支付銷售機構(gòu)傭金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務(wù)費等。一般貨幣型基金、債券型基金的C類份額（不收取認(rèn)/申購費）會收取一定銷售服務(wù)費?；痄N售服務(wù)費一般按前一日基金資產(chǎn)凈值計提，銷售服務(wù)費計算如下：
H＝E×銷售服務(wù)費年費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計算，逐日累計，定期支付。
█ 凈申購金額
凈申購金額就是價外收費中的名詞。
●價內(nèi)法，也叫內(nèi)扣法:
申購費用＝申購金額×申購費率
凈申購金額＝申購金額－申購費用
申購份數(shù)＝凈申購金額÷T日基金份額凈值
例如：申購金額1萬元，申購費率1.5％，T日基金份額凈值1.5000。
申購費用＝10000.00×1.5％＝150.00(元)
凈申購金額＝10000.00－150.00＝9850.00(元)
申購份數(shù)＝9850.00÷1.5000＝6566.67(份)
●價外法，也叫外扣法:
凈申購金額＝申購金額÷（1+申購費率）
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額÷T日基金份額凈值
例如：申購金額1萬元，申購費率1.5％，T日基金份額凈值1.5000。
凈申購金額＝10000.00÷(1+1.5％)＝9852.22(元)
申購費用＝10000.00－9852.22＝147.78(元)
申購份額＝9852.22÷1.5000＝6568.15(份)
● 保護(hù)投資人的利益。
對于投資人來說，采用外扣法的計算公式，在相同的情況下，可以購買到更多的基金份額。
根據(jù)證券法規(guī)定，保護(hù)投資人的利益，作為基本價值取向。
所以，目前投資人在購買基金時，均采用外扣法，來計算申購費。
也就是，申購費=凈申購金額*申購費率。
