外匯的概念
外匯主要有靜態(tài)和動(dòng)態(tài)之分，這個(gè)主要和貨幣的本身定義一樣:價(jià)值尺度和支付手段。外匯也是一樣。
動(dòng)態(tài)：外匯是指把一個(gè)國(guó)家的貨幣兌換成另外一個(gè)國(guó)家的貨幣，借以清償國(guó)際間的債務(wù)、債券關(guān)系的一種專(zhuān)門(mén)性的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
靜態(tài)：外匯是指外國(guó)貨幣或以外國(guó)貨幣表示的能用于國(guó)際結(jié)算的支付手段。比如說(shuō)：例如銀行存款、商業(yè)匯票、銀行支票、外國(guó)政府債券、外國(guó)鈔票等。
所以說(shuō)，動(dòng)態(tài)的外匯是指一種兌換的行為，已經(jīng)發(fā)生或正在發(fā)生，而靜態(tài)的外匯則是指能夠結(jié)算的支付手段，可以發(fā)生但尚未發(fā)生。
外匯的具體有哪些
我國(guó)在2008年頒布了外匯管理?xiàng)l例，里面對(duì)外匯做了說(shuō)明：
a.?外國(guó)貨幣，包括紙幣和鑄幣
b.?幣支付憑證或支付工具，包括票據(jù)、銀行付款憑證和銀行卡
c.?外幣有價(jià)證券，包括政府債券、公司債券和股票
d.?特別提款權(quán)
e.?其他外匯資產(chǎn)
外匯的分類(lèi)
a.?自由兌換外匯：
無(wú)須外匯管理當(dāng)局批準(zhǔn)，可以自由兌換成其他國(guó)家貨幣或用于第三國(guó)支付的外匯。比如說(shuō)美元、英鎊、日元、歐元等貨幣，以及這些貨幣表示的支票，匯票，股票，公債等。
b.?有限自由兌換外匯：
則是指未經(jīng)貨幣發(fā)行國(guó)批準(zhǔn)，不能自由兌換成其他貨幣或?qū)Φ谌龂?guó)進(jìn)行支付的外匯。國(guó)際貨幣基金組織規(guī)定凡對(duì)國(guó)際性經(jīng)常往來(lái)的付款和資金轉(zhuǎn)移有一定限制的貨幣均屬于有限自由兌換貨幣。世界上有一大半的國(guó)家貨幣屬于有限自由兌換貨幣，包括人民幣。
c.?記賬貨幣：
是指未經(jīng)貨幣發(fā)行國(guó)批準(zhǔn)，不能自由兌換成其他國(guó)家貨幣或向第三國(guó)進(jìn)行支付的外匯。記賬貨幣根據(jù)協(xié)議一般只能在兩國(guó)間使用，協(xié)議規(guī)定雙方計(jì)價(jià)結(jié)算的貨幣可以是兩國(guó)貨幣，也可以是第三國(guó)貨幣。
按來(lái)源和用途不同劃分
a.?貿(mào)易外匯：
是指進(jìn)出口貿(mào)易所收付的外匯，包括貨物及相關(guān)的從屬費(fèi)用（如運(yùn)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、宣傳費(fèi)、推銷(xiāo)費(fèi)等）。由于國(guó)際經(jīng)濟(jì)交往的主要內(nèi)容就是國(guó)際貿(mào)易，貿(mào)易外匯是一個(gè)國(guó)家外匯的主要來(lái)源和用途。
b.?非貿(mào)易外匯
是指除進(jìn)出口貿(mào)易和資本輸出/輸入以外的其他各方面所收付的外匯（如勞務(wù)外匯、僑匯、捐贈(zèng)外匯和援助外匯）
c. 金融外匯
不同于貿(mào)易外匯和非貿(mào)易外匯，是指金融資產(chǎn)外匯。例如銀行同業(yè)間買(mǎi)賣(mài)的外匯，既非來(lái)源于有形貿(mào)易或無(wú)形貿(mào)易，也非用于有形貿(mào)易，而是為了各種貨幣頭寸的管理和擺布。
按外匯匯率的市場(chǎng)走勢(shì)
強(qiáng)勢(shì)貨幣是指幣值比較堅(jiān)挺，匯率呈上升趨勢(shì)的自由兌換貨幣；弱勢(shì)貨幣是指匯價(jià)呈下跌趨勢(shì)的自由兌換貨幣。
外匯交易
種類(lèi)
外匯交易的種類(lèi)主要有：即期外匯交易、遠(yuǎn)期外匯交易、外匯期貨交易、外匯掉期交易、外匯期權(quán)交易、外匯期貨交易、貨幣互換。
a.?即期外匯交易
即期外匯交易又稱(chēng)為現(xiàn)匯交易，是指買(mǎi)賣(mài)雙方以約定的匯率交換兩種不同的貨幣，并在成交后的兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)交割的外匯交易。
為什么是兩個(gè)營(yíng)業(yè)日，是因?yàn)槿蛲鈪R市場(chǎng)需要24小時(shí)才能運(yùn)行一周，這樣因各市場(chǎng)時(shí)差問(wèn)題給交割帶來(lái)的障礙就得以消除。
b.??遠(yuǎn)期外匯交易
遠(yuǎn)期外匯交易又稱(chēng)為期匯交易，是指外匯買(mǎi)賣(mài)成交后并不立即辦理交割，而是根據(jù)合同的規(guī)定，在約定的日期按約定的匯率辦理交割的外匯交易。
最常見(jiàn)的遠(yuǎn)期外匯交易交割期限一般有1個(gè)月、2個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月，長(zhǎng)的可達(dá)12個(gè)月，如果期限再長(zhǎng)，則稱(chēng)為超遠(yuǎn)期交易。
c.?外匯掉期交易
外匯掉期交易也稱(chēng)為換匯交易，是指在買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出某種貨幣的時(shí)候，賣(mài)出或賣(mài)進(jìn)同種貨幣，主要有遠(yuǎn)期對(duì)遠(yuǎn)期、即期對(duì)即期、即期對(duì)遠(yuǎn)期三種。
d.?外匯期權(quán)
外匯期權(quán)是一種貨幣買(mǎi)賣(mài)合約，它賦予期權(quán)購(gòu)買(mǎi)者（或持有者）在規(guī)定的日期或再此之前按照事先約定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)或出售一定數(shù)量某種貨幣的權(quán)利。
e.?外匯期貨
外匯期貨是交易雙方簽訂合約，按照約定的價(jià)格在確定的將來(lái)時(shí)間購(gòu)買(mǎi)或出售某項(xiàng)資產(chǎn)的一種交易方式。絕大多數(shù)外匯期貨交易的目的不是為了獲得貨幣在未來(lái)的實(shí)際交割，而是為了對(duì)匯率變動(dòng)做類(lèi)似遠(yuǎn)期外匯交易所能提供的套期保值。
f.?外匯實(shí)盤(pán)交易
客戶(hù)通過(guò)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行，將自己持有的某種可自由兌換的外匯（或外幣）兌換成另外一種可自由兌換的外匯（或外幣）的交易，稱(chēng)為外匯實(shí)盤(pán)交易。
g.?外匯保證金交易
是指與交易商簽約，開(kāi)立信托投資賬戶(hù)，存入一筆資金（保證金）作為擔(dān)保，由經(jīng)紀(jì)商設(shè)定操作的杠桿額度，投資者可以在額度內(nèi)自由買(mǎi)賣(mài)同等價(jià)值的即期外匯，操作所造成的損益，自動(dòng)在上述投資賬戶(hù)內(nèi)扣除或存入。
