本文摘抄自forex.com ，雖然交易外匯的同學(xué)非常少，但是這篇專業(yè)性非常強(qiáng)的文章確滿滿的都是經(jīng)驗(yàn)之談，好好學(xué)習(xí)，可以少走一些彎路，少花幾年和少賠一些錢。傳統(tǒng)外匯市場，比幣圈的教育資源更多，希望有心深入的同學(xué)，多到幾個(gè)外匯經(jīng)紀(jì)商的官網(wǎng)去看看，一定會有不少收獲。
外匯交易，和幣圈現(xiàn)在流行的合約交易，是一種保證金制度的交易。杠桿放大收益的同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)放大。風(fēng)險(xiǎn)是無法避免的，但是是可以控制的。文中介紹的3%原則，可以讓你的資金賬戶，不至于面對幾次止損交易后，不至于承擔(dān)破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。
交易計(jì)劃，作為交易系統(tǒng)的重要組成部分，萬事萬物都是如此，沒有計(jì)劃在先，任何的交易如果緊緊憑著感覺就開單，這是非專業(yè)交易員的做法。市場有贏家，必定有輸家，為了能更專業(yè)地去交易，我們好好學(xué)習(xí)下面的文章吧。
有時(shí)候，人們會有這樣一種誤解，認(rèn)為只有具備極為豐富的市場知識、累積了多年的經(jīng)驗(yàn)后，才能成為一名成功的交易者。但事實(shí)上，往往信息越復(fù)雜，就越難以從中抽絲剝繭，制定出清晰的計(jì)劃。信息過多時(shí)，交易者很容易產(chǎn)生猶豫和懷疑，變得情緒化。這會導(dǎo)致交易者很難置身事外，客觀地進(jìn)行判斷。
在失去方向時(shí)，任何一條路看上去似乎都走得通。對交易而言，如果交易者不制定交易計(jì)劃，也沒有交易策略，也就無法判斷交易成功與否?？梢姾芏嗳私灰讜r(shí)都沒有任何計(jì)劃，因此，他們虧本也就不足為奇。從某種意義上說，制定交易計(jì)劃就相當(dāng)于創(chuàng)建企業(yè)。我們的目標(biāo)并非擊敗市場。事實(shí)上這無關(guān)勝敗，獲利才是最終目標(biāo)。
交易計(jì)劃的重要性
作交易和完成其它目標(biāo)一樣，往往需要從結(jié)果向前倒推制定出計(jì)劃，弄清自己屬于哪一類交易者。那些最成功的交易者都會制定計(jì)劃并依此交易，有的甚至同時(shí)制定多個(gè)計(jì)劃。要把計(jì)劃落到紙上，而不是只記在腦中。為什么？因?yàn)榘延?jì)劃寫下來，這會讓交易者更專注于交易目標(biāo)。交易時(shí)，越少摻雜個(gè)人判斷越有利。計(jì)劃可以幫助交易者實(shí)現(xiàn)自律。有它在手，交易者更容易做好持續(xù)交易、情緒管控，甚至可以改良交易策略。當(dāng)然，制定好計(jì)劃后，切實(shí)用好它才是關(guān)鍵。人們常犯這樣的錯(cuò)誤：花費(fèi)很多精力去制定一項(xiàng)計(jì)劃，但卻從未真正實(shí)施它。
制定交易計(jì)劃的要點(diǎn)
確定該計(jì)劃組成及金融目標(biāo)
研究與學(xué)習(xí)
策略運(yùn)用型基本面及技術(shù)面工具
資金和風(fēng)險(xiǎn)管理
時(shí)機(jī)
交易手段、交易日志及測試
制定詳細(xì)的外匯交易計(jì)劃。
投資者應(yīng)在親自調(diào)研的基礎(chǔ)上，結(jié)合自身需要制定計(jì)劃。學(xué)會從已知信息中歸納經(jīng)驗(yàn)。重點(diǎn)關(guān)注您執(zhí)行交易策略時(shí)選用的工具，不論是圖表種類、繪圖工具，還是那些極為復(fù)雜的交易策略，都包括在內(nèi)。制定好計(jì)劃后，首先對其進(jìn)行測試，確保大方向上沒有錯(cuò)誤。正式使用該計(jì)劃交易后，要經(jīng)常對其進(jìn)行測試。通過這樣的測試，您可以清楚地了解哪些交易策略有效，哪些無效，從而量化交易目標(biāo)。在這一過程中，可以發(fā)現(xiàn)那些無關(guān)緊要的交易要素，由于它們對整體目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)作用不大，因此可以將其移除?？梢詥栕约阂韵聠栴}（這種方法有助于您制定交易計(jì)劃，在計(jì)劃完成后，為保證其執(zhí)行度，仍應(yīng)定期回顧這些問題）
我為何而交易?
如果您腦海中第一時(shí)間浮現(xiàn)的答案是“為了盈利”，請保持高度警惕，立即中止計(jì)劃。如果交易者將快速、高額盈利作為交易的唯一目標(biāo)，那他注定會失敗，要知道，對金錢的追求是永無止境的。管控?fù)p失才應(yīng)當(dāng)是重中之重。只要做到這一點(diǎn)，自然就會產(chǎn)生利潤。
我交易的動(dòng)力是什么?
是想要借此安度晚年？以此謀生？還是覺得做交易可以讓您留出更多時(shí)間陪伴親友?
問問自己，“我的長處和短處是什么?"
我要怎樣才能揚(yáng)長避短?
例如，時(shí)刻關(guān)注交易就是一項(xiàng)弱點(diǎn)。您是否把筆記本放在枕邊，半夜也要爬起來看一下交易情況？要知道，人在半睡半醒中作出的決定多半不明智。
我的交易金額是否與交易目標(biāo)相匹配?
要充分考慮利弊兩方面。切記，杠桿是一柄雙刃劍，因此，風(fēng)險(xiǎn)和資金管控是交易的核心要點(diǎn)。
確定自己是哪種類型的交易者，是個(gè)很艱難的過程。特別是您的行為模式和性格與自己所希望成為的那類交易者相去甚遠(yuǎn)時(shí)，更是如此。一旦目標(biāo)已經(jīng)確立，從風(fēng)險(xiǎn)偏好、個(gè)人長處、短處中應(yīng)該很容易看出您是哪種類型的交易者。表格中有三欄；分別代表小周期時(shí)間框架、核心交易時(shí)間框架和大周期時(shí)間框架。核心交易時(shí)間框架即指您最常采用的交易時(shí)間框架，如果您對此不確定，即以您最常查看的時(shí)間框架為準(zhǔn)。小周期時(shí)間框架和大周期時(shí)間框架，就是指您借以確認(rèn)核心交易時(shí)間框架內(nèi)市場走勢正確性的時(shí)間框架。交易者常犯的一個(gè)錯(cuò)誤，就是在不同的時(shí)間框架間隨機(jī)進(jìn)行無規(guī)律切換。
如何使交易目標(biāo)與交易風(fēng)格相符
一旦您確定了自己的交易風(fēng)格，就可以開始學(xué)習(xí)和研究了。投資者應(yīng)始終堅(jiān)持學(xué)習(xí)，這一點(diǎn)十分重要，這是因?yàn)槊總€(gè)人的投資策略或方法都是獨(dú)一無二的，他人無法復(fù)制。因此，只有投資者為自己量身打造的投資計(jì)劃才是真正成功的計(jì)劃。評估您的需求及所需付出的努力請明確您交易的原因。一開始時(shí)，交易確實(shí)需要投入資金，但長期來看，交易者會從中獲利。在交易過程中，始終需要投入時(shí)間，并進(jìn)行學(xué)習(xí)研究。通過研究全球新近發(fā)生的熱點(diǎn)新聞，并使用最前沿的分析工具，您可以全方位了解交易的相關(guān)知識。要弄清楚，“我到底屬于基本面交易派還是技術(shù)分析派？”
創(chuàng)建交易策略、使用基本面或技術(shù)分析工具交易當(dāng)然很重要，但在此之前，首先要做的是充分了解它們的含義。一部分交易者選擇用基本面分析的方法作交易決策。該方法是以新聞作為對象進(jìn)行分析。這里的新聞含義廣泛，經(jīng)濟(jì)新聞、政治新聞，甚至是環(huán)境新聞都包括在內(nèi)。因此，基本面分析通常更為主觀。
另一部分交易者則選用技術(shù)分析來進(jìn)行交易決策。技術(shù)分析法主要依賴數(shù)據(jù)及概率，其結(jié)果通常更明確?？刹捎媚骋恢笜?biāo)進(jìn)行技術(shù)分析。該指標(biāo)既可以是領(lǐng)先指標(biāo)，也可以是滯后指標(biāo)。領(lǐng)先指標(biāo)指能夠預(yù)測市場走向的指標(biāo)，但此類指標(biāo)很少見。其中，斐波納契回調(diào)線最為常用，但交易者常常錯(cuò)解和錯(cuò)用這一工具。
在確定了幾種您將使用的分析手段后，就可以著手制定交易策略了。在此過程中，您可以使用基本面分析、技術(shù)分析或兩者兼用。關(guān)鍵在于，制定交易策略后，應(yīng)將其納入交易計(jì)劃中。
所謂交易策略，是指一套循序漸進(jìn)的系統(tǒng)方法，該方法對使用工具進(jìn)行分析的方法和時(shí)機(jī)作出了說明。從交易策略中，應(yīng)能夠得知以下信息：
使用哪種分析工具（基本面分析、技術(shù)分析或兩者兼用）
分析工具的使用方法和時(shí)機(jī)
使用該工具的時(shí)間框架
序列分析
高概率交易，目標(biāo)描述
訂單類型
可以藉由對所用指標(biāo)和分析方式進(jìn)行序列分析，形象化地展示高概率交易的特點(diǎn)。既然我們已經(jīng)明確了交易策略的需求，下面將介紹交易的資金和風(fēng)險(xiǎn)管理。
對于很多人來說，資金和風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)很難談及的話題。更不要說弄清楚自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力了。問一問自己“我的可用交易資金有多少？”，請按照實(shí)際情況給出真實(shí)答案。人們常有這樣一種錯(cuò)誤觀念，即認(rèn)為交易是一種投資或持股行為，資金會不斷增加。事實(shí)上，交易既不是儲蓄，也不同于持股。當(dāng)保證金額度小于敞口頭寸時(shí)，就會引發(fā)平倉。對于成功盈利的交易者來說，其獲利交易次數(shù)并不必然比虧損次數(shù)多；他們只是對虧損交易進(jìn)行了管控，這樣，總體上還是能夠?qū)崿F(xiàn)盈利。通過這一方式，他們只需較少的獲利交易次數(shù)就可以實(shí)現(xiàn)盈利。交易新手經(jīng)常在交易之初就能盈利，但他們對虧損交易不聞不問，長期看來，他們的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)比例較高。
談到概率問題。善用3%法則會對您的交易大有裨益，同時(shí)，不要忘了設(shè)置緩沖。舉例說明3%法則的實(shí)際應(yīng)用：對于一個(gè)余額為10,000美元的賬戶來說，3%的比例就意味著，單筆交易的風(fēng)險(xiǎn)成本為300美元。然后用賬戶總值除以風(fēng)險(xiǎn)成本，即得出賬戶總值全部虧損完畢所需的交易次數(shù)=10,000美元/300美元=33.3次交易。有了這些數(shù)據(jù)，您可以判斷交易目標(biāo)是否可行，同時(shí)也提供了一定空間。假如交易時(shí)沒有預(yù)留出足夠的虧損空間，交易者將不得不縮減交易規(guī)模、刪減交易計(jì)劃。在制定交易計(jì)劃和確定交易方式時(shí)，應(yīng)將其它費(fèi)用也納入考量。這些費(fèi)用中，有一部分要比另外一部分占比更大，但都會對交易計(jì)劃的投資額產(chǎn)生影響。假設(shè)已經(jīng)確定了交易策略和風(fēng)險(xiǎn)成本，試著弄清楚時(shí)機(jī)。
有時(shí)，時(shí)機(jī)是交易的決定性因素。幾點(diǎn)開市？幾點(diǎn)閉市？我的交易貨幣（如貨幣對）是什么？部分市場開市時(shí)，另外部分市場可能正在閉市，二者時(shí)間也可能出現(xiàn)重疊。主要市場的開/閉市時(shí)間表摘取如下。通常，開/閉市或重大新聞發(fā)布時(shí)市場波動(dòng)幅度最大。對某些貨幣進(jìn)行交易有著獨(dú)特的優(yōu)勢，那就是，在當(dāng)?shù)赝鈪R市場已經(jīng)閉市的情況下，您仍然可以進(jìn)行交易。下表列出了各市場開市的重合時(shí)間。在哪一時(shí)段，兩家市場都處在開市狀態(tài)？要多加留意。美國東部時(shí)間早8時(shí)（格林威治標(biāo)準(zhǔn)時(shí)間下午1時(shí)）- 美國東部時(shí)間晚12時(shí)（格林威治標(biāo)準(zhǔn)時(shí)間下午5時(shí)）期間，全球多數(shù)外匯市場開市。在這個(gè)時(shí)段內(nèi)，由于始終有市場開市，因此無論是交易還是觀察市場走向都更為方便。
我們已經(jīng)對交易計(jì)劃的關(guān)鍵元素進(jìn)行了說明，接下來，是時(shí)候?qū)W著進(jìn)行真正的交易、了解如何確保交易方向符合目標(biāo)了。
可以列一張清單，寫明自己的交易操作（有助于確定交易方法，并時(shí)刻提醒您交易的初衷）
交易目標(biāo)
分析工具
交易金額
風(fēng)險(xiǎn)成本（既可以是每筆交易的風(fēng)險(xiǎn)成本占比，也可以是任一時(shí)刻的總風(fēng)險(xiǎn)成本）
風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)比例
時(shí)機(jī)
各類交易所使用的不同訂單類型
高概率交易
想要提高交易概率，沒有什么特別的訣竅，但考慮到下面幾點(diǎn)可能會有所幫助。
要清楚交易時(shí)采用哪種時(shí)間框架，以哪種產(chǎn)品（如貨幣對）作為交易對象。
不要頻繁更換交易方法。
成功的交易者更多地關(guān)注如何減少損失，而不是把注意力放在賺了多少錢上。
核心法則：在無法確定何時(shí)出場前，永遠(yuǎn)不要入場。
在投資者中存在這樣一個(gè)流傳甚廣的誤區(qū)：使用不同的時(shí)間框架，所獲得的收益也不同。交易者應(yīng)避免輕信類似謠言。確保使用止損策略。迄今為止，尚未聽說有哪位交易者能在不使用止損策略的情況下持續(xù)盈利。
事后不斷追悔“要是當(dāng)初……就好了”，這不是個(gè)好習(xí)慣。有這樣習(xí)慣的交易者，可能會因選錯(cuò)出場時(shí)機(jī)虧損而變得情緒化。而一旦出場時(shí)機(jī)恰到好處，交易者就會變得自信，甚至產(chǎn)生自負(fù)情緒。
要清楚地了解高概率交易的特點(diǎn)，僅在它出現(xiàn)時(shí)才進(jìn)行交易。
對成功的交易者來說，交易日志必不可少。如果交易者不能長期應(yīng)用同一種交易方法，就很難評判交易計(jì)劃是否奏效，也永遠(yuǎn)無法得知交易的概率有多大。反之，如果能夠嚴(yán)格執(zhí)行交易計(jì)劃，交易成功的概率就會大增。可以持續(xù)對交易策略進(jìn)行調(diào)整，使其更加系統(tǒng)和理性，在這一過程中應(yīng)盡量跳出個(gè)人情緒，這會使交易者不致偏離目標(biāo)。
結(jié)束前，讓我們快速回顧一下創(chuàng)建交易計(jì)劃的要點(diǎn)。
首先要回答一個(gè)尖銳的問題，自己和眾多虧損的交易者相比，究竟有什么不同？
確定您已為交易做了足夠的準(zhǔn)備工作，始終保持研究和學(xué)習(xí)熱情，這將為您的長期交易提供助力。
