如何更高效的運(yùn)用監(jiān)管科技

? ? ?? 雖然監(jiān)管科技的發(fā)展是有前途的，但是對(duì)于所有合規(guī)性挑戰(zhàn)它都是靈丹妙藥嗎？ 不幸的是，答案可能沒(méi)有給出主觀重要性，以及在管理這些風(fēng)險(xiǎn)時(shí)必須考慮的許多其他因素。我們看到監(jiān)管科技運(yùn)作良好之處，它包括大量的量化義務(wù)工作。

基于信息的和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的管理工具，包括：

●立法/法規(guī)差距分析工具

●合規(guī)性Universe工具

●系統(tǒng)正常檢測(cè)工具

●管理信息工具

●交易報(bào)告工具

●監(jiān)管報(bào)告工具

●活動(dòng)監(jiān)控工具

●培訓(xùn)工具

●風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)

●案例管理工具

? ? ?? 一般來(lái)說(shuō)，這些工具和監(jiān)管科技是為了讓企業(yè)看到其真正的價(jià)值。德勤風(fēng)險(xiǎn)咨詢(xún)合伙人肖恩·史密斯（Sean Smith）表示：“在短期內(nèi)，監(jiān)管科技將幫助企業(yè)自動(dòng)執(zhí)行更頻繁的合規(guī)性任務(wù)，并降低符合合規(guī)性的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)告義務(wù)。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，它將根據(jù)提供的企業(yè)所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及如何減輕和管理這些風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)據(jù)，授權(quán)合規(guī)職能部門(mén)做出明智的風(fēng)險(xiǎn)選擇。

在短期內(nèi)，監(jiān)管科技將幫助企業(yè)自動(dòng)執(zhí)行更頻繁的合規(guī)性任務(wù)，并降低與履行合規(guī)性和報(bào)告義務(wù)相關(guān)的操作風(fēng)險(xiǎn)。

? ? ?? Hadoop、Tableau和Pentaho等工具位于虛擬湖泊之上，組織數(shù)據(jù)（通常是一個(gè)真正的痛點(diǎn)），并允許以足夠靈活的方式創(chuàng)建定制報(bào)告，以滿(mǎn)足您當(dāng)前的監(jiān)管要求，這也可以輕松配置，以滿(mǎn)足明年，下個(gè)月和明年不斷變化的監(jiān)管要求。此外，這些工具能夠?qū)⒎治鰬?yīng)用于大數(shù)據(jù)。例如，Tableau是一種可視化工具，可以以新的方式輕松查看數(shù)據(jù)，以幫助識(shí)別趨勢(shì)，并從監(jiān)管角度幫助識(shí)別異常值，直到客戶(hù)交易水平。實(shí)際上，這些允許以相對(duì)有限的實(shí)施和整合周期提取核心銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，而這些更為高效地替代或升級(jí)核心銀行系統(tǒng)。

愛(ài)爾蘭監(jiān)管科技公司：

●FundRecs（基金行業(yè)調(diào)節(jié)軟件）;

●Silverfinch（創(chuàng)建資產(chǎn)管理者之間的連接性，并通過(guò)在安全和受控環(huán)境中的基金數(shù)據(jù)實(shí)用工具進(jìn)行保險(xiǎn)）;

●Trustev（通過(guò)實(shí)時(shí)掃描交易來(lái)確定是否真實(shí)的在線(xiàn)欺詐預(yù)防）;

●TradeFlow（貿(mào)易數(shù)據(jù)跟蹤和基于風(fēng)險(xiǎn)警報(bào)的技術(shù)）;

●Vizor（通過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，如中央銀行，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或稅務(wù)機(jī)關(guān)）監(jiān)督公司的軟件提供商;

●Corlytics（分析銀行和金融公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的軟件）。

盧森堡市場(chǎng)建立的RegTech公司：

●KYC3（客戶(hù)、對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理和競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)解決方案）;

●市場(chǎng)信托（風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)需求，包括定量資產(chǎn)建模，投資組合模擬，以及監(jiān)管合規(guī)和報(bào)告）;

●AssetLogic（將所有基金管理數(shù)據(jù)整合為一個(gè)來(lái)源，使合規(guī)、營(yíng)銷(xiāo)、數(shù)據(jù)治理和與服務(wù)提供商的關(guān)系更有效率）。

01 ??FundApps

? ? ?? 倫敦的FundApps真正是RegTech公司的一個(gè)很好的例子。愛(ài)爾蘭人安德魯·懷特（Andrew White）創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官FundApps成立于2010年，他的合規(guī)監(jiān)控和報(bào)告解決方案有兩個(gè)非常簡(jiǎn)單的目標(biāo)：

●以云為基礎(chǔ)；

●維持一個(gè)合規(guī)專(zhuān)家隊(duì)伍，可以在新的法規(guī)修改過(guò)程中更新平臺(tái)。

? ? ?? 從他的金融服務(wù)經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，安德魯認(rèn)識(shí)到，他的業(yè)務(wù)成功的核心是解決能力的擴(kuò)大和靈活性作為新的監(jiān)管半球。這將有利于他的所有成本和客戶(hù)服務(wù)模式，但也可以減少他的客戶(hù)面臨的監(jiān)管負(fù)擔(dān)，并提高他們對(duì)所有價(jià)值主張。這是通過(guò)云技術(shù)，可訪(fǎng)問(wèn)的開(kāi)發(fā)能力和倫敦TechHub的生態(tài)系統(tǒng)來(lái)實(shí)現(xiàn)的，這促使了他的發(fā)展。

? ? ?? 此外，他的成功得益于他之前的FinTech與MIG21（現(xiàn)在是PFS / State Street解決方案）的冒險(xiǎn)以及他在此時(shí)獲得的網(wǎng)絡(luò)和經(jīng)驗(yàn)。當(dāng)被迫為潛在的退出戰(zhàn)略提供意見(jiàn)時(shí)，Andrew表示：“在大型金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員面前，看到他們對(duì)FundApps可以通過(guò)現(xiàn)代云技術(shù)提供的反應(yīng)是驚人的。我只是喜歡這個(gè)，這是我生命的旅程“。

02 ?Silverfinch

? ? ?? 由FSveteran John Dowdall率領(lǐng)的Silverfinch通過(guò)數(shù)據(jù)流動(dòng)和資產(chǎn)管理和保險(xiǎn)行業(yè)的責(zé)任報(bào)告，精湛地展示了技術(shù)中斷的威力。Silverfinch通過(guò)一個(gè)實(shí)用工具，為經(jīng)理人提供一個(gè)單一的場(chǎng)地，用于其投資組合數(shù)據(jù)，以高效、可靠、安全和地成本的方式響應(yīng)許多機(jī)構(gòu)客戶(hù)的要求。silverfinch'sutility模型的工作原理是否符合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。 據(jù)約翰·道德?tīng)枺↗ohn Dowdall）說(shuō)，“Silverfinch的一切都是關(guān)于數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的。 我們收到的數(shù)據(jù)和我們生產(chǎn)的數(shù)據(jù)都是業(yè)界批準(zhǔn)的。 相同的三方數(shù)據(jù)實(shí)用新型可以在其他地方應(yīng)用，并擴(kuò)展到基于投資組合的監(jiān)管要求的列表“。

END

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